Curso Taller Online de Análisis de Balances para el Otorgamiento de Crédito en Entidades Financieras - Realizado - Disponible in company

Contabilidad y Finanzas Cursos Eventos Temas Tipos

DESTINATARIOS:

Directivos, Gerentes Generales, Gerentes de Crédito (o Equivalente), Gerentes de Riesgos, Oficiales de Cuentas, Analistas de Créditos, Analistas Financieros, Auditores Internos y Externos, Supervisores de entidades financieras.

FUNDAMENTOS

El presente curso  se centra, en el análisis de la información de los Estados Financieros para el otorgamiento de créditos en entidades financieras (Bancos, Financieras, Cooperativas de Ahorro y Crédito), y tiene por finalidad presentar y discutir  los principales elementos y aspectos a tener en cuenta en el otorgamiento de préstamos; con la intención de establecer la viabilidad o no de la asistencia financiera solicitada por una empresa.

Así, con un enfoque práctico y directo se  presenta los conocimientos contables fundamentales y las diversas herramientas  que deben aplicarse para fines de otorgamiento de crédito (Todo lo que precisa saber de  contabilidad por parte del analista de crédito y financiero) .

Se utilizarán estados financieros de empresas reales a través de Planillas de Excel, aplicando las herramientas de análisis de balances como el Análisis Vertical y los Ratios Económicos  y Financieros, enfatizando en el significado e interpretación de los resultados para así determinar los puntos débiles y fuertes  y realizar las conclusiones y recomendaciones de una manera rápida, directa y amena (ciclo completo de análisis de estados financieros).

El Curso incluye también una guía paso a paso para realizar proyecciones financieras con Excel, clave para el análisis de riesgo de la empresa con ejemplos y casos prácticos.

 

BENEFICIOS DEL CURSO

  • Conocer y desarrollar  la habilidad práctica  (saber hacer) para determinar la Situación Económica y Financiera de una empresas real.
  • Determinar la capacidad de pago de la empresa utilizando la información contable histórica y las proyecciones financieras
  • Conocer y profundizar aspectos relacionados al otorgamiento de préstamos y el riesgo de crédito emergente.

 

CONTENIDO

 

EL RIESGO CREDITICIO

  • Introducción
  • Principales riesgos que afectan a las entidades de crédito
  • Riesgo, rentabilidad y liquidez
  • Gestión del Riesgo de Crédito
  • Proceso de análisis y seguimiento del riesgo de crédito
  • El informe de riesgo
  • Caso práctico

 

ANALISIS DE ESTADOS FINANCIEROS

  •  Los Estados Financieros
  • Balance General
  • Estado de Resultados
  • Estado de cambio en el Patrimonio Neto
  • Estado de Flujos de Efectivo
  •  Informe del Auditor
  • Contabilidad creativa y detección de manipulaciones contables
  • Estados financieros proyectados
    • Estados de resultados proyectados
    • Flujo de caja proyectado
    • Balance general proyectado
    • Casos prácticos

     

HERRAMIENTAS Y TECNICAS PARA LA EVALUACIÓN DE RIESGO CREDITICIO

  • Análisis vertical
  • Principales indicadores utilizados para el análisis
    • Endeudamiento
    • Liquidez
    • Gestión de Cobro y Pago
    • Gestión de los activos
  • Análisis de la rentabilidad
  • Casos prácticos

 

METODOLOGÍA

El curso se desarrollara con un enfoque teórico y práctico  a cargo del instructor del curso.

El enfoque práctico se centraliza en talleres sobre el análisis básico de los estados financieros y el análisis del flujo de efectivo y sobre la administración de los préstamos y casos de estudio. Utilización intensiva del EXCEL para resolver los ejercicios y casos.

Envió semanales de videos aulas y ejercicios durante cuatro semanas y dos presentaciones online en directo,  cada 15 días,  donde se reforzarán los temas abordados en las  dos semanas  anteriores,  se responderán  las preguntas y aclararan las dudas.

CERTIFICACIÓN PROFESIONAL

Certificado expedido BEST  PRACTICES – Consultoría y Capacitación

MATERIAL: Acceso online al Curso con los videos, material de presentación en Power Point, Planillas de Excel y otros documentos de interés para cada uno de los participantes.

 

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BAEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad  (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil).

Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.

Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.

Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo  (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financial Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).

Diplomatura en Administración de Riesgos por la EAFIT de Colombia (Año 2013)

Instructor Nacional e Internacional de las  áreas de Contabilidad y  Finanzas,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros (Crédito, Liquidez y Mercado),  Administración Integral de  Riesgos Integral (ERM),  Riesgo Operacional y  Administración de Riesgo de LD/FT (SARLAFT Colombiano).

Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero y Finanzas Gerenciales y Director General y Académico del ITSE-CAFI. Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

 

FECHA Y LUGAR

  • Fecha:  Solo disponible in company
  • Inversión: Solicitar propuesta.
  • Instructor: Dr. Juan Ramón Báez - Paraguay.
  • Informes: Cel. 0981 175 724 o por email: inscripciones@bestpractices.com.py.

 


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Curso Taller Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Antilavado Cursos Disponibles Eventos Tipos

DESTINATARIOS

  • Directivos, Integrantes del Comité de Riesgos, CAPA, Gerentes Generales, Gerentes de Finanzas (o Equivalente), Gerentes de Riesgos, Gerentes Comerciales (captación y créditos), Oficiales de Cuenta, Auditores Internos, Auditores Externos, Contadores y sub-contadores, Analistas de Sistema de las entidades financieras y Reguladores.

BENEFICIOS DEL CURSO

Se propone conseguir que los participantes sean capaces de:

  • Posibilitar la Administración de Riesgos utilizando el modelo COSO - ERM, Los Estándares de Gestión de Riesgo de Australia y Colombia - AS4360:2004, NTC 5254, respectivamente.
  • Interpretar correctamente NORMATIVA ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS DE LD/FT.
  • Conocer los ELEMENTOS Y ETAPAS de Administración Integral de Riesgos de LD/FT.
  • Diseñar e Implementar MATRICES DE RIESGO por Productos/Servicios
  • Analizar e Interpretar MAPAS Y MATRICES DE RIESGO por Productos/Servicios
  • CALIFICAR A LOS CLIENTES en base al Riesgo de LD/FT
  • Conocer el Impacto de la Clasificación de Riesgos del Cliente en el Programa de Identificación y Conocimiento del Cliente y Debida Diligencia Normal y Reforzada.
  • Elaborar EL PERFIL DEL CLIENTE y determinar el Límite Operativo utilizando los estados contable y otras informaciones.

CONTENIDO
MODULO I. COSO - ERM Administración de riesgos, AS4360:2004 , NTC 5254

  • Definición COSO -ERM, AS4360:2004 , NTC 5254
  • Categorías de Objetivos COSO - ERM, AS4360:2004 , NTC 5254
  • Componentes del COSO ERM, AS4360:2004 , NTC 5254
  • Funciones y Responsabilidades
  • Transición del COSO I al COSO II (COSO -ERM)
  • Valor y utilidad para las Gerencias y Auditores Internos

MODULO II - ADMINISTRACION INTEGRAL DE RIESGOS (AIR) DE LD/FT

  • ENFOQUE BASADO EN RIESGO PARA PREVENIR LA LEGITIMIZACIÓN DE CAPITALES Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (LD/FT) - GAFI 2007.
  • CONTEXTO DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGOS DE LD/FT
    • Concepto
    • Objetivos
    • Fases : Prevención y Control
    • Factores de Riesgo: Productos y/o Servicios, Clientes, Jurisdicción y Canales
    • Riesgos Asociados: Legal, Operacional, Reputacional y Contagio
    • Etapas en la AIR (Estándar Australiano, Colombiano y COSO II)
    • Elementos
    • Funciones y responsabilidades de los órganos involucrados en la Administración Integral de Riesgos de LD/FT
  • IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO DE PRODUCTOS/SERVICIOS - Taller
  • MEDICION DEL RIESGO INHERENTE DE PRODUCTOS/SERVICIOS - Taller
  • EVALUACIÓN DE CONTROLES DE PRODUCTOS/SERVICIOS - Taller
  • MEDICIÓN DEL RIESGO RESIDUAL DE PRODUCTOS/SERVICIOS - Taller
  • MONITOREO
  • DISEÑO Y SELECCIÓN DE CONTROLES
  • METODOLOGÍA CLASIFICACION DE RIESGO DE LOS CLIENTES (Art. 5)- Taller
  • IMPACTO EN EL PROGRAMA DE IDENTIFICACION Y CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
  • UTILIZACIÓN DE LA INFORMACIÓN CONTABLE EN LA PREVENCIÓN DE LD/FT

(Traiga una Notebook para practicar intensivamente)
Certificado de Participación expedido por Best Practices


MATERIAL

Material preparado por el Instructor y entregado en CD cada uno de los participantes que incluye las presentaciones, ejercicios, materiales de lectura y normativas.


LUGAR Y FECHA

  • Fechas: a determinar. 
  • Inversión:
  • Informes: Tel. 021 610.010 o por email: inscripciones@bestpractices.com.py. Más informaciones en www.bestpractices.com.py
  • Lugar de realización: ITSE CAFI – Lopez Moreira 6620 e/R.I. 18 “Pitiantuta” a 200 mts. del Hiperseis Mcal. Lopez y Boggiani.

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