Taller Internacional Matrices de Riesgo para La Prevención del Lavado de Dinero

Antilavado Cursos

POR QUÉ ASISTIR A ESTE SEMINARIO TALLER?

La utilización de Métodos de Medición Avanzada para cuantificar los diferentes tipos de riesgo es especial, Riesgo Operativo establecidas por Basilea II, GAFI a través del documento “Enfoque Basado en Riesgo para ALD/CFT” de junio de 2007 y las recomendaciones de IAIS, ha generado en el tiempo problemas de aplicación que se reflejan en mediciones poco efectivas de riesgo de lavado de dinero.

El objetivo de la aplicación de herramientas como Matrices de Riesgo, plantean adecuados métodos de control y gestión que permitirán al participante la construcción de mapas de riesgos, así como calificaciones cualitativas y cuantitativas que estructuradas adecuadamente completarán su análisis de medición avanzada de riesgos, reduciendo la exposición de la entidad y permitiendo a los actores de control interno, establecer mecanismos preventivos acertados según los lineamientos propuestos por el Comité de Basilea y por el IAIS en el autogobierno y supervisión.

Asimismo, el enfoque práctico de ejercicios durante el taller, incrementará el desempeño de las diferentes unidades de control de las entidades financieras, aseguradoras y sus respectivos supervisores, generando mecanismo de medición sobre el riesgo de lavado de dinero y permitiendo su retroalimentación a través de la entidad de manera oportuna.


 

NIVEL

Este Seminario -Taller tiene nivel de enseñanza intermedio/avanzado


DESTINATARIOS

  • Empleados de Entidades Financieras (Bancos, Financieras, Sociedades de Ahorro y Prestamos, Cooperativas y Casas de Cambio) y Aseguradoras y de Intermediación de Seguros:
    • Empleados de mandos Medios y Altos con responsabilidades directas o indirectas en la administración de riesgos; miembros de los Departamentos de Cumplimiento, Auditoria Interna y Control de Riesgos, otros funcionarios con responsabilidad o interés en el manejo de diferente tipo de riesgos de la entidad.
  • Funcionarios de Organismos Rectores de Entidades Financieras y de Seguros:
    • Funcionarios de la Superintendencia de Bancos, INCOOP, Superintendencia de Seguros, Comisión Nacional de Valores, SEPRELAD con responsabilidades directas o indirectas en la supervisión y el control del cumplimiento de las leyes y normas regulatorias que rigen a la actividad de las Entidades Financieras, Seguros e Intermediación de Seguros.

OBJETIVOS

El Objetivo del Seminario Taller es capacitar en el establecimiento de mecanismos de control y prevención, basados en técnicas de gestión de riesgos por línea de negocio en las Entidades Financieras y Aseguradoras y reducir la exposición al riesgo a través de procedimientos de Debida Diligencia Reforzada. En otras palabras a realizar negocios con un modelo de gestión eficiente y con menor riesgo.

Al finalizar el seminario, los participantes estarán en capacidad de:

  • Diseñar e Implementar Matrices de Riesgo por línea de negocio y por tipo de entidad utilizando herramientas informaticas
  • Taller de resolución reales y directos en computadoras y conforme modelos preparados por el expositor. Al respecto, se le solicita de ser posible munirse de una laptops por entidad.
  • Analizar e Interpretar Mapas y Matrices de Riesgo por línea de negocio y por tipo de entidad
  • Establecer mecanismos de Gestión de Riesgos para fortalecer los Controles en las líneas de negocios de las entidades financieras y aseguradoras
  • Establecer controles con operaciones comerciales y financieras con Centros Financieros Offshore y países más sensibles al lavado de dinero.
  • Incorporar en el "Manual de Prevención de Lavado de Dinero" la Matriz de Riesgo

METODOLOGÍA

El seminario taller está enfocado principalmente a que el asistente reciba los conocimientos teóricos y prácticos sobre las técnicas de gestión de riesgos en el establecimiento de controles en operaciones por líneas de negocio de las Entidades Financieras y Aseguradoras, por lo cual los métodos pedagógicos utilizados alternarán las formas didácticas, demostrativas, interrogativas y activas (participación individual o en grupos). Como método de autoevaluación y formación, se realizarán ejercicios prácticos enfocados a las Áreas de Negocio que se administran en sus entidades, utilizando intensivamente herramientas informáticas.


CONTENIDO

a) La Regulación Internacional y Nacional como medida de prevención de lavado de dinero a través de Entidades Financieras (Bancos, Financieras, Sociedades de Ahorro y Prestamos, Cooperativas y Casas de Cambio) y Aseguradoras

  • Revisión de las principales Regulaciones Internacionales contra el lavado de dinero y su relación a los sectores financieros y de seguros
  • Exposición de facultades, obligaciones y prohibiciones establecidas por Leyes, Decretos y Resoluciones sobre prevención de lavado de dinero en las entidades financieras y seguros

b) El Oficial de Cumplimiento en las Entidades Financieras (Bancos, Financieras, Sociedades de Ahorro y Prestamos, Cooperativas y Casas de Cambio) y de Seguros

  • Obligaciones impuestas por Leyes y reglamentos
  • Responsabilidades legales y reglamentarias y sanciones
  • Funciones

c) La Matriz de Riesgo para la Prevención de lavado de dinero y combate del financiamiento del terrorismo como herramienta analítica en la Gestión de Riesgos establecida por GAFI, Basilea II, IAIS y ASAL :

  • i. La Importancia de las Matrices de Riesgo (Un enfoque teórico fundamental para la elaboración y construcción de herramientas de control).
    • Qué son las Matrices de Riesgo
    • Elementos que constituyen una matriz de riesgos
  • ii. Matriz de Riesgo y el Nuevo Enfoque de Supervisión (Una visión teórico – práctica sobre los enfoques de supervisión establecidos por Basilea II , IAIS y ASAL)
    • Aspectos Normativos Generales
  • iii. Construcción de una Matriz de Riesgos (Una visión teórico – práctica, alternada con ejercicios de simulación)
    • El Control Interno y el Riesgo
    • La Identificación de Riesgos
    • Principales Riesgos en Entidades Financieras
    • Opciones para manejar el Riesgo
    • Valorización de Riesgos entre probabilidad e impacto
    • El Mapa de riesgos
    • Identificación de controles
    • La matriz de riesgos
    • El Riesgo Residual

d) Mecanismos de Implementación de Controles que Cumplan con las Leyes Aplicables al Negocio, conforme al Perfil Específico de Riesgo de las líneas de negocio, Productos y de Clientes:

  • i. Definición del Perfil de riesgo del negocio
    • Identificación del Perfil de Riesgo conforme a los productos o servicios ofrecidos – Factores de Riesgo.
    • Estructura organizacional de control – función de prevención – control clave/ mitigación del riesgo (alcances y procesos).
    • Riesgo de vinculación vs. riesgo transaccional (Política Conoce a tu cliente).
    • Controles claves que permiten mitigar los riesgos inherentes al negocio
  • ii. Productos, servicios, clientes y ubicación geográfica
    • Criterios de evaluación:
      • Categorías de riesgo
      • Riesgo inherente
      • Valorización de Riesgos (Probabilidades – Impacto)
      • Valorización de controles (Parámetros cualitativos y cuantitativos)
    • Identificación de categorías de riesgos específicas:
      • Clientes
      • Productos y servicios
      • Ubicación geográfica
      • Matriz de Riesgo específica.
  • iii. Los Ejercicios prácticos, para la aplicación de las herramientas de gestión, se basarán en:
    • Tipos de servicios y productos ofertados por las Entidades Financieras (Bancos, Financieras, Sociedades de Ahorro y Prestamos, Cooperativas y Casas de Cambio) de Seguro y los Intermediarios de Seguro.

e) La función del profesional de control en la utilización de matrices de riesgos (Establecimiento de lineamientos teóricos y prácticos sobre las funciones de los responsables de las áreas de control de las Entidades Financieras y el supervisor)

  • La función del auditor interno
  • La función del Oficial de Cumplimiento
  • La función del Responsable de Riesgos
  • La función del Supervisor Financiero

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BÁEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil).

  • Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.
  • Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.
  • Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana.
  • Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).
  • Instructor de las áreas de Finanzas, Lavado de Dinero, Mercado Financiero y Riesgos Financieros.
  • Profesor de la Universidad Americana y Director Académico del Centro de Educación Superior San Sebastián.
  • Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

LUGAR Y FECHA

  • Inversion: US$ 300 por participante
  • Instructor: Dr. Juan Ramón Báez - Paraguay.
  • Inscripciones: telefax (021)610 010 – Enviar lista de participantes y Nº de RUC de la entidad o por email: inscripciones@bestpractices.com.py Más informaciones: http://www.bestpractices.com.py
  • Lugar de realización: ITSE CAFI – Lopez Moreira 6620 e/R.I. 18 “Pitiantuta” a 200 mts. del Hiperseis Mcal. Lopez y Boggiani.



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One Response to “Taller Internacional Matrices de Riesgo para La Prevención del Lavado de Dinero”

  1. vanessa Mauriz dice:

    Estimados señores:

    Una consulta, me podría decir cuándo se estaría llevando a cabo el Taller Internacional Matrices de Riesgo para La Prevención del Lavado de Dinero.

    Saludos cordiales

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