CURSO TALLER ADMINISTRACION DE FLUJO DE CAJA – 22, 23 y 24 de Febrero del 2017

Eventos Tipos

PÚBLICO-OBJETIVO

Empresarios que ya tienen una microempresa (ME) o Pequeña Empresa (PPE) y también los Emprendedores que no tienen una empresa constituida, Empleados de MIPYMEs, Estudiantes y Profesionales interesados en el tema.

OBJETIVO

El objetivo de la capacitación es orientar a los empresarios, emprendedores, empleados, estudiantes y profesionales  interesados  sobre la ORGANIZACIÓN FINANCIERA de MIPYMEs, utilizando como herramienta principal el FLUJO DE CAJA REAL para Controlar las Entradas y Salidas de Caja de la empresa y el FLUJO DE CAJA PROYECTADO para fines de Planeamiento Financiero.

BENEFICIOS

  • Saber cómo ORGANIZAR FINANCIERAMENTE una MIPYME,
  • Saber utilizar las HERRAMIENTAS DE CONTROLES FINANCIEROS para una mejor toma de decisión para aumentar la Generación de Caja y Obtención de Ganancia de  la Empresa,
  • Conocer y Aplicar un PASO A PASO para el cálculo de la Necesidad de Capital de Trabajo (NCT),
  • Conocer y Aplicar un PASO A PASO para para la elaboración del Flujo de Caja Proyectado (FCProy),
  • Llevar HERRAMIENTAS de Controles Financieros listas para ser aplicadas en el día a día,
  • Llevar un SOFTWARE EN EXCEL DE FLUJO DE CAJA REAL para aplicar al día siguiente de culminada el curso – con Taller incluido para su utilización. Esta Herramienta tiene Mayor Valor que la Inversión en la capacitación.

CONTENIDO

1.INTRODUCTION

2. PAPEL DEL GESTOR FINANCIERO

  • PAPEL DEL GESTOR FINANCIERO
  • DECISIONES FINANCIERAS QUE IMPACTAN POSITIVAMENTE AL FLUJO DE CAJA
  • DECISIONES FINANCIERAS QUE IMPACTAN NEGATIVAMENTE AL FLUJO DE CAJA

3. CONTROLES FINANCIEROS:

  • IMPORTANCIA DE LOS CONTROLES FINANCIEROS
  • ERRORES COMUNES COMETIDOS POR FALTA DE CONTROLES FINANCIEROS

 

4. ORGANIZACIÓN DE LOS CONTROLES FINANCIEROS:

  • MOVIMIENTO EN CAJA Y BANCOS
  • CONTROL DIARIO DE VENTAS
  • CUENTAS A COBRAR
  • CUENTAS POR PAGAR
  • CONTROL DE STOCKS
  • CONTROLES MENSUALES DE GASTOS
  • FLUJO DE CAJA
  • TALLERES

5. CAPITAL DE GIRO O TRABAJO:

  • CONCEPTO GENERAL
  • CUENTAS DE ACTIVOS Y PASIVOS CORRIENTES
  • CUENTAS DE ACTIVOS Y PASIVOS OPERATIVOS O CICLICOS

6.PASO A PASO CÁLCULO DE LA NECESIDAD DE CAPITAL DE TRABAJO (NCT)

  • PLAZOS MEDIOS PARA EL CÁLCULO DE LA NCT
  • COMPATIBILIZACIÓN DE PLAZOS – CICLO OPERACIONAL Y PERIODO MEDIO DE PAGO
  • POSICIONAMIENTO DE ACTIVIDAD (PA) – CALCULO E INTERPRETACIÓN
  • RELACIÓN ENTRE CICLO DE CAJA Y NECESIDAD DE CAPITAL DE TRABAJO
  • CONSEJOS PRÁCTICOS PARA LA GESTIÓN DEL CAPITAL DE TRABAJO
  • TALLERES6.

7. FLUJO DE CAJA (FC): REAL Y PROYECTADO

  • CONCEPTO E IMPORTACIA DEL FC EN LA ADMINISTRACIÓN FINANCIERA
  • PARA QUÉ SIRVE EL FLUJO DE CAJA
  • IDENTIFICANDO Y SEPARANDO LAS ENTRADAS Y SALIDAS DE DINERO
  • DIFERENCIA ENTRE FLUJO DE CAJA REAL  Y FLUJO DE CAJA PROYECTADO
  • ESTRUCTURA DE FLUJO DE CAJA SIMPLIFICADO

8.   PLAN DE CUENTAS FINANCIERAS

9. MONTAJE DEL FLUJO DE CAJA

  • GUÍA RÁPIDO PARA REALIZAR EL  FLUJO DE CAJA  REAL
    • PASO 1 – PLAN DE CUENTAS
    • PASO 2 – FLUJO DE CAJA Y ESTADO DE RESULTADOS
    • PASO 3 – PAGOS Y RECIBIMIENTOS
    • PASO 4 – INDICADORES ESENCIALES
    • PASO 5 – GRAFICOS PARA ANALISIS
    • SOFTWARE EN EXCEL PARA REALIZAR EL FLUJO DE CAJA REAL

 

  • PASO DA PASO PARA EL MONTAJE CAJA PROYECTADO:
    • PREVISIÓN DE VENTAS E INGRESOS RELACIONADOS CON LOS TIEMPOS
    • PREVISIÓN DE COMPRAS Y SUS CONDICIONES DE PAGO A PROVEEDORES
    • ESTUDIO DE LAS CUENTAS POR COBRAR DE CLIENTES
    • ESTUDIO DE LAS CUENTAS  POR PAGAR A PROVEEDORES
    • ESTUDIO DE LOS RECURSOS FINANCIEROS EXISTENTES
    • PLANILLAS ELECTRÓNICAS A USAR PARA PREPARAR EL FLUJO DE CAJA PROYECTADO
  • RELACIÓN DEL FLUJO DE CAJA Y LA NECESIDAD DE CAPITAL DE TRABAJO (NCT)
  • ANÁLISIS DEL FLUJO DE CAJA

10. DETERMINACION DEL RESULTADO DE LA EMPRESA

  • ESTADO DE RESULTADO
  • COMPATIBILIZACION ESTADO DE RESULTADOS CON FLUJO DE CAJA

11. CIERRE

Certificado expedido por BEST PRACTICES – Consultoría y Capacitación.

MATERIAL: Entrega en CDs. Copia completa del material de presentación en Power Point, Planillas de Excel y otros documentos de interés para cada uno de los participantes.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BAEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil. Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil. Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo. Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005). Cursos de Especialización en Finanzas para Mipymes por la SEBRAE del Brasil. Consultor e Instructor nacional e internacional de las  áreas de Finanzas, Lavado de Dinero,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros, Administración Integral de Riesgos.  Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero y Finanzas Gerenciales. Amplia experiencia en empresas financieras y no financieras.

 

Días de clases – 22, 23 y 24 de Febrero de 18:00 a 21:00 horas

Inversión: 600 mil guaraníes. Dos o más Gs. 500 mil cada uno.

Inscripciones: Enviar lista de participantes y RUC de la entidad por email: inscripciones@bestpractices.com.py. Más informaciones al Tel. 021(610.010) Cel 981-175724 o www.finanzasenlapractica.com

Lugar de realización – Best Practices – Dr. Benigno Ferreira 6620, esq. RI 18 “Pitiantuta a 200 ms del Hiperseis Mcal. Lopez y Boggiani. – Asunción


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CURSO TALLER DE CONTROLES FINANCIEROS PARA MIPYMES - in company

Eventos Tipos

Basado en los Cursos de la SEBRAE del Brasil (fácil, directo y  práctico)

PARTICIPANTES

Empresarios, Ejecutivos y Empleados de Micro, Pequeña y Media Empresa interesados en Finanzas aplicadas a las MIPYMEs

BENEFICIOS DEL CURSO

Desarrollar las habilidades para:

  • Comprender la importancia de conocer y aplicar el control financiero en día a día de una MIPYME.
  • Aprender a utilizar los controles financieros básicos, como el movimiento de efectivo, bancos, cuentas por cobrar y cuentas por pagar (planillas en Excel).
  • Planear las acciones financieras de la compañía con el fin de garantizar la correcta búsqueda recursos financieros y su correcta aplicación.
  • Conocer, desarrollar y analizar el flujo de caja (planillas en Excel).
  • Aprender a determinar y analizar los resultados de la compañía (planillas en Excel).

Notas: Todas las planillas en Excel se pueden utilizar ya directamente en el día a día para realizar los controles financieros.

CONTENIDO

  1. La Gestión Financiera de una Mipymes
  2. Organizando los Controles Financieros
  • Controles financieros básicos
  1. ¿Qué es el capital de trabajo?
  • Cómo calcular la necesidad de capital de trabajo
  • La importancia de la gestión del capital circulante
  1. ¿Qué es flujo de caja?
  • Previsión de ventas e ingresos relacionados con los tiempos
  • Previsión de compras y sus condiciones de pago a proveedores
  • Estudio de las Cuentas por Cobrar de clientes
  • Estudio de las Cuentas  por Pagar a proveedores
  • Estudio de los recursos financieros existentes
  1. Gestión de Operaciones
  • Gestión de Cuentas por Cobrar
  • Gestión de Inventarios o Mercaderas
  • Gestión de Proveedores
  1. Determinación de Resultados
  1. Consideraciones Finales

Certificado expedido por BEST PRACTICES – Consultoría y Capacitación.

MATERIAL: Entrega en CDs. Copia completa del material de presentación en Power Point, Planillas de Excel y otros documentos de interés para cada uno de los participantes.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BAEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil. Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil. Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo. Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005). Cursos de Especialización en Finanzas para Mipymes por la SEBRAE del Brasil. Consultor e Instructor nacional e internacional de las  áreas de Finanzas, Lavado de Dinero,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros, Administración Integral de Riesgos.  Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero y Finanzas Gerenciales. Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

Lugar y duración

Fechas  –   in company

Inversión: a confirmar

Inscripciones: Enviar lista de participantes y RUC de la entidad por Tel. 021 610.010 o por email: inscripciones@bestpractices.com.py.

Lugar de realización – Best Practices – Dr. Benigno Ferreira 6620, esq. RI 18 “Pitiantuta a 200 ms del Hiperseis Mcal. López y Boggiani. – Asunción

 


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CURSO TALLER DE INGRESO A BANCOS Y FINANCIERAS - fecha a confirmar

Eventos Tipos

DIRIGIDO A:

Postulantes y/o recientemente ingresados a Bancos, Financieras, Comercios afines al proceso de crédito o interesados en afianzar sus conocimientos básicos sobre los aspectos normativos y procesales del crédito.

OBJETIVO GENERAL

Formación integral de interesados en desempeñarse en temas de Administración Bancaria/Financiera, en tres niveles (Inicial, Medio y Superior).

BENEFICIOS

  • Adquirir todos los conocimientos teóricos y prácticos sobre las normas que afectan a el funcionamiento entidades financieras y el proceso Crediticio.
  • Familiarizarse con las operaciones autorizadas a Bancos y Financieras.
  • Taller de Matemática Financiera aplicada a las Operaciones Financieras.
  • Análisis de Operaciones de Crédito de Consumo (solicitud, aprobación y seguimiento).
  • Análisis de Operaciones de Crédito a Empresas (aprobación y seguimiento).
  • Estudio en detalle de la Res. 1/07 y sus modificaciones, sobre Clasificación y Previsionamento de Crédito.

PROGRAMA

NIVEL INICIAL

Clase 1

  • Entidades Financieras. Concepto. Funcionamiento. Sujetos. Requisitos
  • Ley 861/96 - Bancos y Financieras 861/96
  • Resolución 489/89 – Banco Central del Paraguay

Clase 2

  • Operaciones de Bancos y Financieras
  • Operaciones permitidas por Ley 861/96

Clase 3

  • Cámara Compensadora
  • El Cheque. Requisitos. Formalidades. Sanciones.

Clase 4

  • Comercio Exterior

NIVEL MEDIO

Clase 1

  • Matemática Financiera – Parte I

Clase 2

  • Matemática Financiera – Parte II

Clase 3

  • Análisis de Crédito de Consumo

Clase 4

  • Bolsa y Fideicomiso
  • Auditoría y Controles en Bancos y Financieras

NIVEL SUPERIOR

Clase 1

  • Resolución 1/07 del BCP y sus modificaciones – Parte I

Clase 2

  • Resolución 1/07 del BCP y sus modificaciones – Parte II

Clase 3

  • Análisis de Créditos Corporativos – Parte I

Clase 4

  • Análisis de Créditos Corporativos – Parte II

CLASE 5

  • Prevención de Lavado de dinero y Financiamiento al Terrorismo

 

PRINCIPALES INSTRUCTORES

CARLOS FIORI B.

  • Licenciado en Ciencias Contables y Administrativas – Universidad Católica de Asunción.
  • Especialización en Análisis de Estados Financieros del Sector Corporativo, Comercio, Servicios, Industria, Agro-negocios.
  • Especializado en Normativas Locales del Banco Central del Paraguay aplicables al Sistema Financiero local.
  • Funcionario de Banco internacional, con 20 años de experiencia;
  • Actualmente encargado del área de Análisis y Compliance de Operaciones de Crédito, desempeñándose también como Supervisor Interino del área de Créditos y Comercio Exterior de Banco Internacional de plaza.

JUAN RAMON BAEZ I.

  • Doctor en Contabilidad (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil).
  • Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.
  • Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.
  • Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financial Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).
  • Diplomatura en Administración de Riesgos por la Universidad EAFIT de Colombia (Año 2013)
  • Instructor Nacional e Internacional de las áreas de Contabilidad y  Finanzas,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros (Crédito, Liquidez y Mercado),  Administración Integral de  Riesgos Integral (ERM),  Riesgo Operacional y  Administración de Riesgo de LD/FT (SARLAFT Colombiano).
  • Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero, Finanzas Gerenciales y Valor del Dinero en el Tiempo.
  • Amplia experiencia en Instituciones Financieras (Jubilando - Superintendencia de Bancos).

MATERIALES: Entregado en CD para cada uno de los participantes (Presentación, Ejercicios, normativas).

CERTIFICADO DE CALIFICACION:  Emitido por Best Practices – Consultoría y Capacitación

FECHA Y LUGAR

  • Duración : Fecha a confirmar. Son 13 sesiones  continuadas (todos los sábados de 9:00 a 12:00)
  • Inversión: Cada nivel tiene una inversión de Gs. 280.000. o Gs. 600.000 por los tres niveles al inicio. Facilidad de pagos: primera cuota de Gs. 280.000 al inicio y dos cuotas de 280.000 al final del primer mes y segundo mes, respectivamente.
  • Lugar de realización: Salón de Capacitación de Best Practices – Dr, Benigno Ferreira 6620 R.I. 18 Pitiantuta a 250 ms del Hiperseis Boggiani y Mcal. López.
  • Inscripcionesinscripciones@bestpractices.com.pyTel. 595-21-610.010.

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CURSO TALLER INTENSIVO DE MEDICIÓN Y CONTROL DE RIESGOS FINANCIEROS - Fechas a confirmar

Eventos Tipos

Con Énfasis en Implementación en Excel de Modelos de Riesgos de Tasa de Interés, Liquidez y Mercado

PARTICIPANTES

El Curso está dirigido a tesoreros, gerentes de finanzas, directivos, ejecutivos financieros y técnicos de las instituciones financieras y entidades de crédito con responsabilidades en las áreas tesorería, programación financiera, planeación de nuevos productos, contraloría, auditoria interna, áreas de negocio, gestión de activos y pasivos, unidades y comités de riesgos, finanzas. También tiene especial interés para los reguladores, auditores externos, calificadores de riesgo, analistas de bolsa y académicos.

BENEFICIOS

Entre los BENEFICIOS PRÁCTICOS de asistir a este Curso Taller se pueden citar:

  • Profundización en las MATEMATICAS FINANCIERAS utilizando EXCEL para realizar de una manera práctica la  VALORACIÓN  o determinación de precio  de las  diferentes modalidades de préstamos,  instrumentos  financieros y depósitos
  • Implementación de una mantera fácil el concepto de DURACION para medir el Riesgo de Tasa de Interés.
  • El dominio adquirido de la ESTADISTICA APLICADAS con la valiosa ayuda del EXCEL, permitirá aplicar conceptos  como Desviación Típica, Intervalo de Confianza,  Correlaciones, Coeficiente de Correlación, en el cálculo fácil, rápido del VAR
  • Incorporación en la medición del Riesgo de Liquidez y Tasa de Interés, COMPORTAMIENTOS HABITUALES de las operaciones financieras: renovación de préstamos y depósitos, atrasos en los pagos, incobrables, crecimiento de volumen de prestamos y depósitos.
  • Separación en los depósitos a la vista y plazo SIN VENCIMIENTO el monto de depósitos a ser retirado dentro de los 30 días y como distribuir lo restante en las diferentes bandas de tiempo.
  • Desarrollo e implementación de MODELOS DE MEDICIÓN de Riesgo de Liquidez y Tasa de Interés bien documentado y que se puede utilizar de inmediato sin muchas modificaciones.
  • Desarrollo e implementación de un MODELO DE MEDICIÓN del Riesgo de Cambio utilizando el VAR bien documentado y que se pueda utilizar de inmediato sin muchas modificaciones.
  • Desarrollo e implementación de las Pruebas de Stress y de Back Testing .
  • Desarrollo e implementación del VAR de Liquidez utilizado en el Reporte de Liquidez Estructural.
  • Desarrollo e Implementación de Modelo Estándar de Plan de Contingencia de Liquidez.

PROGRAMA

Primer día

 

 

 

 

1.  Introducción de conceptos financieros, matemáticos y estadísticos

1.1. Valor intertemporal del dinero

·         Conceptos teóricos

·         Aplicación práctica (mini talleres utilizando  EXCEL)

 

 

 

1.  Introducción de conceptos financieros, matemáticos y estadísticos

1.2. Matemática financiera general

·         Conceptos teóricos

·         Aplicación práctica (mini talleres utilizando  EXCEL)

 

 

 

1.  Introducción de conceptos financieros, matemáticos y estadísticos

1.3. Principios estadísticos, interpretación y utilidad

·         Conceptos teóricos

·         Aplicación práctica (mini talleres utilizando  EXCEL)

 

 

2.  Intermediación financiera y manejo de liquidez

 

2.1. Análisis Estructural de Liquidez:  hoy frente al pasado

2.2. Análisis de Gaps de Liquidez: el futuro

·  Escenario Contractual

·  Escenario Esperado

·  Escenario Dinámico

 

CASO DE ESTUDIO:

Su Ahorro 1

2.3.  Interpretación de reportes y uso de la información para decisiones

 

2.  Intermediación financiera y manejo de liquidez

CASO DE ESTUDIO:

Gestión de Liquidez

2.4. Simulaciones utilizando EXCEL

 

 

 

 

3.  Valor en Riesgo y gestión de tesorería

3.1.   Metodologías de valor en riesgo

·         Conceptos teóricos

·         Métodos VAR

·         Diversificación

·         Interpretación

CASO DE ESTUDIO:

Gestión de Riesgo de Tipo de Cambio

3.2. Simulaciones utilizando EXCEL

 

CASO DE ESTUDIO:

Liquidez en Riesgo

3.3. Simulaciones utilizando EXCEL

 

 

 

 

 

4.  Riesgo de sensibilidad y gestión del valor económico

4.1.   Aplicación de Duración y Convexidad

4.2.   ¿Gestión de la sensibilidad? ¡Para qué y para quien!

4.3.   Estrategia de medición del riesgo de tasa de interés

4.5.   Riesgo en el valor económico

4.5.  Riesgo en el margen financiero

 

 

 

 

5.  Talleres

o  5.1 Taller de Riesgos de Tasa de Interés, Liquidez y Mercado, con Estados Financieros simplificados

o   5.2 Taller de Riesgos de Tasa de Interés, Liquidez y Mercado, con Balances Analíticos mensuales e Informe de Liquidez remitidos a la SIB.

CLAUSURA

 

Nota: Durante el curso se deberá contar con laptops para cada grupo donde se instalarán los modelos y las diferentes bases de datos para procesar las simulaciones.

CERTIFICACIÓN PROFESIONAL de Best Practices – Consultoría y Capacitación

MATERIALES: Entrega de un CD a cada uno de los participantes conteniendo las Presentaciones, Lecturas Adicionales y Normativas Aplicables.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BÁEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil).

  • Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.
  • Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.
  • Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana.
  • Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).
  • Diplomado en Administración en Riesgos – Universidad EAFIT de Colombia (2013)
  • Instructor Nacional e Internacional de las áreas de Finanzas, Administración de Riesgo LD/FT, Mercado Financiero y Riesgos Financieros.
  • Profesor de la Universidad Americana
  • Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

FECHA Y LUGAR

  • Fechas: a confirmar.
  • Lugar de Realización: Best Practices – Eduardo López Moreira 6620, esq. RI 18 “Pitiantuta a 200 ms del Hiperseis Mcal. López y Boggiani. – Asunción
  • Inversión - $250 por participante. Dos o más $200 c/u.

Inscripciones: Enviar lista de participantes y RUC de la entidad por e-mail

inscripciones@bestpractices.com.pyTel. 595-21-610.010.


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CURSO TALLER ANÁLISIS, SEGUIMIENTO Y CLASIFICACIÓN DE OPERACIONES DE CREDITO DE EMPRESAS - in company

Eventos Tipos

DESTINATARIO:

Directivos, Gerentes Generales, Gerentes de Crédito (o Equivalente), Gerentes de Riesgos, Oficiales de Cuentas, Analistas de Créditos, Analistas Financieros, Auditores Internos y Externos, Supervisores de entidades financieras.

PRESENTACIÓN

El curso trata de los aspectos más relevantes que afectan al estudio,  seguimiento y clasificación de las operaciones de crédito.

Los factores de riesgo de una operación de crédito son: Clientes, Operación y Garantía. Cada uno de los factores de riesgo está relacionado con los componentes que  básicos que determinan las Pérdidas Esperadas, nuevo término acuñado por Basilea II para referirse a las previsiones por incobrabilidad.

Así las Pérdidas Esperadas  son determinada a partir de la probabilidad  de incumplimiento (posibilidad  de que el cliente no pague), la exposición al riesgo en el caso de incumplimiento (importe de la operación  en el momento de incumplimiento)  y la severidad de la pérdida (porcentaje de pérdida real sobre la exposición y que depende de la recuperación a través de   garantía.

El análisis, seguimiento  y clasificación de las operaciones de crédito requiere utilizar diversas técnicas que combinan el Análisis Cuantitativo (Análisis de Estados Financieros) con el  Cualitativo de todo lo que incide sobre el cliente, su capacidad de devolución y las garantías.

También, es fundamental llevar en cuenta aspectos específicos de cada operación (préstamos, créditos, descuentos, hipoteca, leasing, aval).

Así, el analista debe dominar las técnicas de análisis, seguimiento y clasificación de una operación de crédito, sin olvidar la importancia de ejercitar su sentido común.

 

Beneficios del curso:

  • SABER los tres factores de  riesgos (clientes, operación y garantías)  que afectan al análisis del riesgo de crédito,
  • SABER cómo cada uno de los factores de riesgos se relacionan con los componentes de la pérdida esperada o estimación de las previsiones por incobrabilidad,
  • SABER HACER todo el proceso de análisis y seguimiento de una operación de préstamos,
  • SABER la relación que existe entre el destino del préstamo, la estructura financiera del cliente y el tipo de operación de préstamos,
  • SABER en qué caso se debe requerir al cliente la presentación de garantías adicionales,
  • SABER cómo utilizar las informaciones internas y externas del cliente para tomar una decisión de otorgar o no el préstamo,
  • SABER usar  la información de la CENTRAL DE RIESGOS del Banco Central para mejorar la análisis y seguimiento de la operación de préstamos,
  • SABER HACER el Análisis Cualitativo y el Análisis Cuantitativo (Análisis de Estados Financieros ) para determinar la capacidad de pago de autónomos y empresas,
  • Ser CAPAZ de determinar en la práctica, la capacidad de pago de particulares, autónomos y empresas,
  • ENTRENAR en la identificación de las informaciones de interés desde el punto de vista del análisis de crédito cuando se aplica las herramientas de análisis económico y financiero,
  • SABER, el verdadero alcance de la Normativa de Clasificación de Créditos de la Superintendencia de Bancos (BC).
  • SABER HACER, practicar en base a situaciones reales, como realizar la Clasificación de Créditos (Consumo, Profesionales, PYME y Grandes, Empresas),

 

CONTENIDO

PRIMER DÍA – ANÁLISIS DE CRÉDITO

Introducción al riesgo de crédito

  • Introducción
  • Principales riesgos que afectan a las entidades de crédito
    • Riesgo de crédito
    • Riesgo de liquidez
    • Riesgo de mercado
    • Riesgo Operacional y tecnológico
    • Riesgo de cumplimiento normativo y reputacional
  • Riesgo, Rentabilidad y liquidez
  • Gestión del riesgo de crédito
  • Las 5 C del crédito
  • Proceso de análisis y seguimiento del riesgo de crédito
    • Análisis de la operación
    • Preparación de la operación
    • Seguimiento de la operación
  • Directrices para una política de crédito
  • Caso practico
  • Resumen

Análisis de la información interna

  • Introducción
  • La información interna para el análisis de una operación de crédito
  • Información interna para el conocimiento del cliente
  • Información interna para la capacidad de devolución del cliente
    • Experiencia en otras operaciones de activo
    • Experiencia en operaciones de pasivo y otros productos
  • Información interna para las compensaciones
    • Posiciones de activo, pasivo y servicios.
    • Rentabilidad del cliente
  • Información interna para las garantías.
  • Resumen de Información Interna
  • Señales de alerta para prevenir problemas

Análisis de la información externa

  • Introducción
  • Central de Riesgos del Banco Central
  • Informes comerciales
  • Documentos e Informaciones a solicitar
    • Personas Físicas
    • Empresas
  • Informaciones a recabar del cliente sobre la operación
  • Información sobre la garantía
  • Resumen de informaciones externas
  • Señales de alerta para prevenir problemas
  • Casos prácticos

 

Análisis según el tipo de cliente

  • Introducción
  • Relación y conocimiento del cliente
  • Capacidad de devolución
  • Compensaciones
  • Clasificación de los clientes
  • Aspectos específicos de las empresas
    • Análisis Cualitativos
    • Análisis Cuantitativos
  • Análisis de Grupo Empresarial
  • Casos prácticos
    • Hipoteca de vivienda para particulares
    • Crédito para autónomos
  • Resumen
  • Señales de alerta para prevenir problemas

Análisis de los aspectos relacionados con la operación y las garantías

  • Introducción
  • El destino de la operación
  • La estructura financiera de la operación
    • Importe total de la inversión e importe solicitado
    • Plazo de devolución
  • El tipo de operación
    • Operaciones para particulares
    • Operaciones para autónomos, empresas y otras entidades
    • Hipoteca de promoción inmobiliaria
    • Project finance
  • Las garantías
  • Casos prácticos
  • Resumen
  • Señales de alerta para prevenir problemas

 

SEGUNDO DÍA – ANALISIS FINANCIERO Y PROYECCIONES

Análisis cualitativo de la empresa

  • Introducción
  • QUIEN: el empresario, el equipo directivo y las personas que forman parte de la empresa
  • ¿QUÉ hace la empresa?: aspectos estratégicos
  • ¿COMO lo hace la empresa? Aspectos operativos
  • Ejemplo de cuestionario a utilizar al visitar o entrevistar a la empresa
  • Casos prácticos
    • Restaurante
    • Mango
  • Resumen
  • Señales de alerta para prevenir problemas

Análisis de estados financieros

  • Estados Financieros e Informe de Auditoria
    • Balance de situación
    • Cuenta de pérdidas y ganancias
    • Estado de cambios en el patrimonio neto (ECPN)
    • Estado de flujos de efectivo (EFE)
    • Notas a los Estados Financieros
    • Informe de gestión
    • Informe de auditoría externa
    • Contabilidad creativa y detección de manipulaciones contables
  • Análisis patrimonial y financiero
    • Endeudamiento
    • Solvencia a corto plazo
    • Gestión de cobro y de pago
    • Gestión de los activos
  • Análisis de la capacidad para generar beneficios, valor y crecimiento
    • Análisis de ventas y gastos
    • Análisis de la rentabilidad
    • Autofinanciación
  • Rentabilidad, capacidad de autofinanciación y crecimiento
  • Capital de Trabajo o Fondo de Maniobra
  • Caso Práctico conforme a Estados Financieros de Empresas Reales.
  • Resumen
  • Señales de alerta para prevenir problemas

 

Estados Financieros Proyectados y Flujo de Caja

  • Dimensiones
  • Elementos comunes
  • Método de Porcentaje de Ventas
  • Tasa de Crecimiento Interno
  • Tasa de Crecimiento Sostenible
  • Proyección de Estados Financieros de una SAECA
  • Proyección de Flujo de Caja

 

 

TERCER DÍA – SEGUIMIENTO DEL RIESGO DE CREDITO Y RESOLUCIÓN NO.1/2007 DE CLASIFICACIÓN Y PREVISIONAMIENTO DE CRÉDITOS

 

El seguimiento del riesgo de crédito

  • Objetivos principales del Seguimiento de Crédito
  • Los pasos a seguir
  • Aspectos: Clientes/Operaciones/Garantías
  • Aspectos relacionados con el cliente
  • Aspectos relacionados con las operaciones
    • Las refinanciaciones
  • Aspectos relacionados con las garantías
  • Gestión de morosidad
  • Casos prácticos
    • Seguimiento de préstamo hipotecario
    • Seguimiento de financiaciones de circulante
  • Resumen
  • Señales de alerta para prevenir problemas

 

 

Clasificación y Previsionamiento de Créditos

  • Análisis conceptual y práctico de las normativas sobre Clasificación de Crédito del BCP
  • Clasificación y calculo de Previsiones de Créditos - Enfoque práctico (en base a las carpetas de los clientes):

 

  • Grandes Deudores
  • Medianos y pequeños deudores
  • Deudores Personales:
    - Créditos de Consumos
    - Créditos de Viviendas
  • Microcréditos

METODOLOGÍA

El curso se desarrollara con un enfoque teórico y práctico  a cargo de los  instructores del curso.

El enfoque práctico se centraliza en talleres sobre el análisis básico de los estados financieros y sobre la administración de los préstamos y casos de estudio. Utilización intensiva del EXCEL para resolver los ejercicios y casos prácticos.

NOTA: Los participantes deberán traer LAPTOP para su uso personal durante el desarrollo del evento.

 

CERTIFICACIÓN PROFESIONAL

Certificado expedido BEST  PRACTICES – Consultoría y Capacitación

MATERIAL: Entrega en CDs.  de copia completa del material de presentación en Power Point y otros documentos de interés para cada uno de los participantes.

INSTRUCTORES

JUAN RAMON BAEZ I.

  • Doctor en Contabilidad  (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil).
  • Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.
  • Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.
  • Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo  (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financial Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).
  • Diplomatura en Administración de Riesgos por la Universidad  EAFIT de Colombia (Año 2013)
  • Instructor Nacional e Internacional de las  áreas de Contabilidad y  Finanzas,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros (Crédito, Liquidez y Mercado),  Administración Integral de  Riesgos Integral (ERM),  Riesgo Operacional y  Administración de Riesgo de LD/FT (SARLAFT Colombiano).
  • Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero, Finanzas Gerenciales y Valor del Dinero en el Tiempo (Maestría en Finanzas de la UAA).
  •  Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

CARLOS FIORI B.

  • Licenciado en Ciencias Contables y Administrativas – Universidad Católica de Asunción.
  • Especialización en Análisis de Estados Financieros del Sector Corporativo, Comercio, Servicios, Industria, Agro negocios
  • Especialista en Análisis de Crédito de Consumo (Banca de consumo).
  • Especializado en Normativas Locales del Banco Central del Paraguay aplicables al Sistema Financiero local.
  • Funcionario de Banco internacional, con 22 años de experiencia;
  • Actualmente encargado del área de Análisis y Compliance de Operaciones de Crédito, desempeñándose también como Jefe Interino del área de Créditos y Comercio Exterior de Banco Internacional de plaza.

 

FECHA Y LUGAR

  • Fecha: Tres días integrales o 7 secciones de 3 horas.
  • Inversión: conforme propuesta.

Más informaciones: http://www.bestpractices.com.py

Lugar de realización: Local de Capacitación de la entidad.

 


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CURSO TALLER ANÁLISIS ECONÓMICO Y FINANCIERO - in company

Eventos Tipos

PARTICIPANTES

Ejecutivos de Finanzas, analistas financieros, contadores, auditores  de una empresa comercial, industrial y servicios;  Ejecutivos de Créditos y Captación de las Entidades Financieras; Consultores y Asesores de Empresas; Todas las personas que quieren iniciar una carrera en el Área de Finanzas;  Y Estudiantes avanzados en carrera afines a los negocios.

.BENEFICIOS DEL CURSO

  • Será capaz de adquirir todos los conocimientos de negocios, contables y de análisis financiero para desenvolverse como analista financiero
  • Será capaz de realizar Análisis Económico y Financiero Sociedades Anónimas Emisoras de Capital Abierto (SAECAs), utilizando como herramienta de trabajo el Excel.
  • Será capaz de realizar Proyecciones de los Estados Financieros de empresas reales serán realizadas utilizando el Excel.
  • Será capaz de armar su propio Cuadro de Comando para hacer un seguimiento periódico de la liquidez, solvencia y rentabilidad de la empresa

La GRAN PROMESA es que el participante saldrá del curso con los conocimientos, habilidades y herramientas necesarias para ser un Analista Financiero de primer nivel.

Como el Excel será utilizado intensivamente para realizar el Análisis Económico y Financiero y las Proyecciones Financieras se requerirá que cada alumno o al menos uno por empresa traiga su Laptop.

CONTENIDO PROGRAMÁTICO

  1. Introducción y Análisis Cualitativo de la Empresa
    • Introducción
    • Partes del análisis de empresas
    • Análisis cualitativo
      • QUIEN es el empresario, el equipo directivo y las personas que forman parte de la empresa
      • ¿QUÉ hace la empresa?: aspectos estratégicos
      • ¿CÓMO lo hace la empresa?: aspectos operativos
    • Causas de los fracasos empresariales
    • Casos prácticos
      • Cervezas Cobega
    • Conclusiones
  1. Estados Financieros e Informe de Auditoria
    • Introducción
    • Balance de situación
    • Cuenta de pérdidas y ganancias
    • Estado de cambios en el patrimonio neto
    • Estado de flujos de efectivo
    • Normas de valoración
    • Notas a los Estados Financieros
    • Informe de gestión
    • Informe de Auditoria Externa
    • Casos prácticos
      • Estados Financieros de ATLANTIC SAECA
    • Conclusiones
  2. Contabilidad creativa y detección de manipulaciones contables
    • Introducción
    • Contabilidad creativa
    • El problema de la imagen fiel
    • Consideraciones para combatir la contabilidad creativa
    • Detección de maquillajes contables
    • Casos prácticos
      • Forum Filatélico y AFINSA
      • Enron
      • Parrmalat
    • Conclusiones
  1. Análisis Patrimonial y Financiero
    • Introducción
    • Endeudamiento
    • Solvencia a corto plazo
    • Gestión de cobro y de pago
    • Gestión de los activos
    • Análisis del Capital de Trabajo o Fondo de Maniobr
    • Fondo de Maniobra
      • Ciclo de maduración y ciclo de caja
      • Cálculo de las necesidades de fondo de maniobra
      • Diferencias entre el fondo de maniobra real y las necesidades de fondo de maniobra
    • Casos prácticos
      • ATLANTIC
      • COMFAR
    • Conclusiones
  2. Análisis de la capacidad para generar beneficios, valor y crecimiento.
    • Introducción
    • Análisis de la Capacidad de Generar Beneficios
      • Análisis de las ventas
      • Análisis de los gastos
    • Creación de valor
      • Rentabilidad
      • EVA
      • Autofinanciamiento
    • Crecimiento equilibrado
    • Casos prácticos
      • ATLANTIC
      • COMFAR
    • Conclusiones
  3. Estados Financieros Proyectados
    • Introducción
    • Cuenta de resultados Proyectada
    • Presupuesto de tesorería
    • Balance General Proyectado
    • Caso practico
      • ATLANTIC SAECA
  1. Conclusiones
  2. Análisis del riesgo de crédito desde la banca y las agencias de rating
    • Introducción
    • El análisis desde el punto de vista de las entidades de crédito
    • El análisis desde la perspectiva de las agencias de rating
    • Modelos cuantitativos para formular predicciones sobre probabilidad de insolvencia.
    • Modelos que incorporan elementos cualitativos para formular predicciones sobre probabilidad de insolvencia.
    • Casos prácticos
      • ATLANTIC
      • COMFAR
    • Conclusiones
  3. Análisis de empresas que cotizan en bolsa
    • Introducción
    • La bolsa
    • La irracionalidad del comportamiento de los inversores : Los cracks
    • Estrategias de inversión para generar riqueza a largo plazo
    • Principales ratios bursátiles
    • Casos prácticos
      • ATLANTIC
      • COMFAR
    • Conclusiones
  4. Análisis con Datos Sectoriales
    • La influencia del sector económico en los Estados Financieros empresas
    • Obtención de ratios medios del Sector
    • Obtención de ratios ideales del sector
    • Limitaciones del análisis con datos sectoriales
    • Estrategias de inversión para generar riqueza a largo plazo
    • Como preparar Índices Estándares
    • Conclusiones
  5. Formulación del Diagnóstico, Recomendaciones y Justificación de las medidas propuestas
    • Introducción
    • Diagnóstico Integral de la Empresa
      • Pirámide de Ratios
      • Cuadro de Mando Económico-Financiero
    • Adaptar el informe a las necesidades del destinatario
    • Caso practico
      • ATLANTIC
      • COMFAR
    • Conclusiones

Certificado expedido por BEST PRACTICES – Consultoría y Capacitación.

MATERIAL: Entrega en CDs. Copia completa del material de presentación en Power Point y otros documentos de interés para cada uno de los participantes.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BAEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad  (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil. Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil. Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo. Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo  (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005). Consultor e Instructor nacional e internacional de las  áreas de Finanzas, Lavado de Dinero,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros, Administración Integral de Riesgos. Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero y Finanzas Gerenciales. Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

Lugar y duración

Días de clase: Fecha a confirmar. 

Inversión: Segun propuesta

Inscripciones: Enviar lista de participantes y RUC de la entidad por Telefax 021(610.010) o por email: inscripciones@bestpractices.com.py. Más informaciones en www.bestpractices.com.py

Lugar de realización – Best Practices – Eduardo López Moreira 6620, esq. RI 18 “Pitiantuta a 200 ms del Hiperseis Mcal. López y Boggiani. – Asunción


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CURSO TALLER DE FINANZAS PARA EJECUTIVOS - in company

Eventos Tipos

 “GESTIÓN PARA LA CREACIÓN DE VALOR”

Basado en el libro FINANCE FOR EXECUTIVES: MANAGING FOR VALUE CREATION de Gabriel Hawawini and Claude Viallet de la INSEAD

PARTICIPANTES

Ejecutivos de Finanzas, Marketing, Producción, RR.HH  y demás áreas de una empresa comercial, industrial y servicios;  Ejecutivos de Créditos y Captación de las Entidades Financieras; Consultores y Asesores de Empresas; Todas las personas que quieren iniciar una carrera en el Área de Finanzas;  y estudiantes avanzados en carrera afines a los negocios.

CARACTERISTICAS Y BENEFICIOS DEL CURSO

  • Se enfatiza en el análisis riguroso de los temas principales pero se trata de evitar las complicadas fórmulas matemáticas que tienen poca aplicación directa a la toma de decisiones.

Como tal, el curso  viene a llenar un vacío crítico entre la Contabilidad Introductoria  y Finanzas para Gerentes no Financieros,  excesivamente simplista, con  textos más avanzados en Finanzas Corporativas.

  • Se organiza en torno al principio de que las empresas deben ser gestionadas para Crear Valor para sus Propietarios, un concepto que se introduce desde el inicio y que condiciona toda la estructura del programa y explica cómo cada uno de los temas importantes se refiere a la creación de valor.
  • Se basa casi totalmente en el libro FINANCE FOR EXECUTIVES: MANAGING FOR VALUE CREATION de Gabriel Hawawini and Claude Viallet de la INSEAD. Estos dos autores tienen una amplia experiencia en finanzas y se han basado gran parte en este libro para los cursos dictados a más de 2.000 directivos y ejecutivos exitosos en todo el mundo.
  • Cada tema importante es tratada en forma independiente, proporcionando una flexibilidad óptima para el instructor y los participantes, haciendo de  las transparencias un recurso ideal de referencia y que serán de gran utilidad a los  estudiantes a lo largo de sus carreras.
  • Los temas se presentan mediante un "problema-escenario" enfoque, que proporciona el contexto de un problema de gestión financiera que los ejecutivos tendrán que hacer frente en el día a día, haciendo el material más útil y significativo para los estudiantes.
  • Ejemplos de las mismas empresas son usadas en todas las presentaciones de los temas con el fin de proporcionar un hilo común que refuerza la comprensión y ofrecen un contexto realista para la aplicación y el dominio de los principios fundamentales.
  • Los Estados Financieros publicados de una Sociedad Anónima  Emisora de Capital Abierto (SAECA) serán utilizados para aplicar  las diferentes herramientas financieras estudiadas (para los cinco primeros capítulos)  en el Curso  de tal forma que estas herramientas se incorporen  inmediatamente  y en forma directa, fácil y rápida en la Gestión Financiera diaria de la empresa.  Este es uno de los Principales  Beneficios del curso.
  • Se presenta el material cuantitativo de una forma accesible e intuitivo que hace que la matemática sea menos intimidante y difícil. Cada vez que se introduce una fórmula, el material explica el razonamiento detrás de él y proporciona a las aplicaciones detalladas.
  • El Excel será utilizado intensivamente para practicar y resolver los ejercicios y casos reales, por lo que se requerirá que cada alumno o al menos uno por empresa  traiga su Laptop

 

CONTENIDO

PARTE I -  INTRODUCCIÓN.

  1. Gestión financiera y creación de valor: una visión general.
  2. Entendiendo el Balance y el Estado de Resultados

Parte II - DIAGNÓSTICO Y GESTIÓN FINANCIERA.

  1. La evaluación de la liquidez y la eficiencia operativa.
  2. Medición de Flujo de Efectivo.
  3. Diagnóstico de rentabilidad, riesgo y Crecimiento.

PARTE III -  DECISIONES DE INVERSIÓN.

  1. Usando la regla de Valor Actual Neto para la Creación de

Valor decisiones de inversión.

  1. Alternativas a la regla del valor actual neto.
  2. La identificación y estimación de los flujos de efectivo de un proyecto.

PARTE IV - DECISIONES DE FINANCIACIÓN.

  1. Levantamiento de capital y valoración de instrumentos de capital y deudas.
  2. Estimación del Costo de Capital.
  3. Diseño de una estructura de capital.

PARTE V - DECISIONES EMPRESARIALES.

  1. Gestión de Riesgo Corporativo.
  2. Gestión para la Creación de Valor.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BAEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad  (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil. Máster en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil. Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo. Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo  (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005). Consultor e Instructor nacional e internacional de las  áreas de Finanzas, Lavado de Dinero,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros, Administración Integral de Riesgos. Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero y Finanzas Gerenciales. Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

Lugar y duración

Duración  –    5 sesiones de   18:00 a 21:00 Horas.

Días de clase: in company

Inversión: Gs. 600 mil  por participante. Dos o más Gs. 500 mil  c/u. Programa corporativo conforme propuesta.

Inscripciones: Enviar lista de participantes y RUC de la entidad por Telefax 021 610.010 o por email: inscripciones@bestpractices.com.py.

Lugar de realización – Best Practices – Eduardo López Moreira 6620, esq. RI 18 “Pitiantuta  – Asunción


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Curso Taller de Medición y Administración de Riesgo de Liquidez en Entidades Financieras - in company

Eventos Tipos

Stress Testing y Planes de Contingencia

DESTINATARIOS

Profesionales asignados a funciones de control y riesgos de balance, gestión global del riesgo, especialistas en ALM en departamentos financieros y/o planificación y control de gestión, tesorería y mercado de capitales, banca corporativa y auditoría interna.

BENEFICIOS

  • Ofrecer a los asistentes los conocimientos necesarios para la Identificación, Medición, Control y Monitoreo del Riesgo de Liquidez, adaptado a los últimos documentos del Comité de Basilea, entre los que destacan:
    • Principios para la adecuada gestión y supervisión del riesgo de liquidez (Setiembre 2008, BCBS),
    • Principios para la realización y supervisión de Pruebas de Tensión (Mayo 2009, BCBC)
    • Basilea III: Marco internacional para la medición, normalización y seguimiento del riesgo de liquidez (Diciembre de 2010, BCBS),
    • Principios Básicos para una supervisión bancaria eficaz  (Septiembre 2012, BCBC),
    • Basilea III: Coeficiente de Cobertura de Liquidez y herramientas de seguimiento del Riesgo de Liquidez  (Enero 2013,   BCBS),
    • Basilea III: Marco del  coeficiente de apalancamiento y sus requisitos de divulgación (Enero  2014, BCBS)
    • Resolución S.B.S. (Perú) N° 9075 – 2012  - Reglamento para la   Gestión del Riesgo de Liquidez
  • Proporcionar  una  Propuesta de Modelos de Medición y Administración del  Riesgo de Liquidez ya sea para  condiciones normales o de stress, para el cumplimiento integral de los Principios de Supervisión Bancaria de Basilea.
  • Proporcionar a los asistentes una visión global de un modelo de medición y gestión del riesgo de liquidez, integrando la perspectiva de gestión interna con los requerimientos del nuevo marco regulatorio  y con los estándares propuestos por BCBS en Basilea III - Liquidity Coverage Ratio (Ratio de Cobertura de Liquidez) y Net Stable Funding Ratio (Ratio de Fondeo Estable).

HERRAMIENTAS Y MODELOS

  • Modelo en Excel para Medir Riesgo de Liquidez Contractual y Esperado, utilizando los  Archivos de texto plano con extensión “.DAT. , exigido por la  Circular SB.SG Nº 00263/2011.
  • Modelo en Excel para VaR de Liquidez y Back Testing de Liquidez. 
  • Modelo en Excel – Stress Testing, utilizando Archivos de texto plano con extensión “.DAT. , exigido por la  Circular SB.SG Nº 00263/2011
  • Guía para preparar Plan de Contingencia de Riesgo de Liquidez. 

CONTENIDO

Identificación del Riesgo de Liquidez

  • Riesgo de Liquidez.
  • Basilea III - Principales cambios propuestos en el marco regulatorio internacional

Medición del Riesgo de Liquidez

  • Medición del Riesgo de Liquidez
  • Modelos propuestos: Gap estático:  Escenario Contractual y Escenario Esperado
  • Taller de Conversión de Archivos de texto plano con extensión “.DAT. , exigido por la  Circular SB.SG Nº 00263/2011. en Modelo en Excel (con Macros) para Medir Riesgo de Liquidez Contractual y Esperado. 
  • Metodología para el Cálculo de la Volatilidad de los Depósitos
  • VaR  y Riesgo de Liquidez.
  • Back Testing de Riesgo de Liquidez.
  • Taller

Análisis de Escenario y Stress Testing - 

  • Taller de Conversión de Archivos de texto plano con extensión “.DAT. , exigido por la  Circular SB.SG Nº 00263/2011 en Modelo en Excel (con Macros) – Stress Testing, 

Planes de Contingencia – Caso práctico  de Planes de Contingencia

Resolución S.B.S. (Perú) N° 9075 – 2012  - Reglamento para la Gestión del Riesgo de Liquidez:

  • Funciones y Responsabilidades: Directorio, Gerencia, Comité de Activos y Pasivos, Comité de Riesgos y Unidad de Administración de Riesgos
  • Políticas y Procedimientos
  • Limites internos e Indicadores de Alerta
  • Manuales de gestión del riesgo de liquidez
  • Metodologías y Modelos de Medición de Riesgo de Liquidez:
    • Reporte de Tesorería y Posición Diaria de Liquidez – Planilla y Notas Metodológicas
    • Posición Mensual de Liquidez – Planilla y Notas Metodológicas
    • Cuadro de Liquidez por Plazo de Vencimiento – Planillas y Notas Metodológicas
    • Simulación stress y Plan de Contingencias – Planilla y Notas Metodológicas
    • Ratio de Cobertura de Liquidez (Basilea III) – Planilla y Notas Metodológica
    • Ratio de Fondeo Estable (Basilea III) – Planilla y Notas Metodológicas

Normativas del BCP  sobre Medición y Administración de Riesgo de Liquidez – Relación y adaptación a Basilea III y Normativa S.B.S (Perú)

Demostración práctica de cómo convertir  en un  Modelo en Excel para Medir Riesgo de Liquidez Contractual, utilizando los  Archivos de texto plano con extensión “.DAT. , exigido por la  Circular SB.SG Nº 00263/2011  de la Superintendencia de Bancos del Paraguay sobre Riesgo de Liquidez.

METODOLOGÍA

Se combinarán el Saber con el Saber Hacer, utilizando intensivamente la Planilla Excel

Certificado de participación expedido por BEST PRACTICES

Material en CD conteniendo presentaciones y material de lectura. 

Traigan sus Laptops para practicar intensamente

Traigan sus archivos de texto plano con extensión “.DAT.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BÁEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil). Máster en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.

  • Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.
  • Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana.
  • Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financiad Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).
  • Diplomado en Administración de Riesgos en la Universidad EAFIT de Colombia (2013)
  • Instructor nacional e internacional de las áreas de Finanzas, Administración de Riesgo de LD/FT, Mercado Financiero y Riesgos Financieros.
  • Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción y del Instituto Superior Via-Prodesarrollo (Diplomado en Auditoría Basada en Riesgo)
  • Amplia experiencia en Instituciones Financieras

LUGAR Y DURACIÓN

Fechas  –    in company

Inversión: Programa corporativo conforme propuesta.

Inscripciones e informes: Enviar lista de participantes y RUC de la entidad  por emailinscripciones@bestpractices.com.pyTel. 021 610.010

Lugar de realización – Best Practices – Eduardo López Moreira 6620, esq. RI 18 Pitiantuta  – Asunción

FOTOS DEL EVENTO - 2015

2015-07-22 09.42.24 2015-07-22 09.42.39 2015-07-22 09.42.44 2015-07-22 09.44.22 2015-07-22 09.44.29


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