DESTINATARIO: 

Directivos, Gerente General, Gerentes de Crédito (o Equivalente), Oficiales de Cuentas, Analistas de Créditos, Analistas Financieros y otros profesionales interesados en el tema., 

FUNDAMENTOS

El presente curso se centra, en el Análisis Financiero y Evaluación del Riesgo de Crédito con la intención de establecer la viabilidad o no de la asistencia financiera solicitada por una empresa (Corporativa, Pymes y Microcrédito).

Así, con un enfoque práctico y directo se presenta los conocimientos contables fundamentales y las diversas herramientas que deben aplicarse para fines de otorgamiento de crédito 

Se utilizarán Estados Financieros de empresas reales (Sociedades Anónima Emisoras de Capital Abierto (SAECA)  a través de Planillas de Excel, aplicando las herramientas de Análisis de Financiero como el Análisis Vertical y Horizontal,  los Ratios Económicos  y Financieros, enfatizando en el significado e interpretación de los indicadores desde el punto de vista de la Entidad Financiera para así determinar los puntos débiles y fuertes  y realizar las conclusiones y recomendaciones sobre la situación financiera y económica y principalmente de la Capacidad de Pago de una manera rápida, directa y amena (ciclo completo de análisis financiero y evaluación del riesgo de crédito).

El Curso incluye también una guía paso a paso para realizar proyecciones financieras con Excel, fundamental para la determinación de la Capacidad de Pago de la empresa con ejemplos y casos prácticos en empresas reales paraguayas.

BENEFICIOS DEL CURSO

• Saber Leer e Interpretar en forma directa los Estados Financieros de Empresas Reales Paraguayas.
• Conocer y desarrollar la habilidad práctica de Análisis de Balances (saber hacer) para determinar la Situación Económica, Financiera y Capacidad de Pago de Empresas Reales Paraguayas.
• Saber hacer la Proyección de los Estados Financieros de Empresas Reales Paraguayas.
• Elaboración del Flujo de Caja Proyectado para determinar la Capacidad de Pago de la Empresa.
•  Determinar la Capacidad de Pago de la empresa cliente utilizando la información contable histórica y las proyecciones financieras.
• Aplicación de los Modelos de Evaluación de Créditos Corporativos, Pymes y Microcréditos.

CONTENIDO

Capítulo 1

Conceptos y directrices para la gestión de créditos

1.1 Crédito y riesgo crediticio

1.2 Componentes de una operación de crédito

1.3 Tipos de operaciones de crédito

Líneas de crédito

Préstamos con garantía hipotecaria

Préstamos con garantía prendaria

Préstamos con garantía personal

Descuento de Pagarés

Factoring

Leasing

Créditos warrant

Operaciones contingentes

1.4 Definición de términos crediticios

1.5 Criterios básicos para la evaluación de créditos

1.6 Directrices para una política de créditos

1.7 Tipos de créditos

1.8 Procedimiento para el trámite de créditos

Consulta preliminar

Consulta a centrales de riesgo

Visita de inspección

Presentación de información financiera y avalúo de garantías

Análisis y evaluación

Aprobación

Revisión de títulos de propiedad

Elaboración de contrato de préstamo y trámites legales

Desembolso

Capítulo 2

Información básica para el análisis de créditos

2.1  Información básica para el análisis de créditos a personas naturales

Datos personales del cliente

Datos de la situación financiera

Datos de la situación económica

2.2  Información básica para el análisis de créditos a empresas

Capítulo 3

Aspectos cualitativos en la evaluación de créditos

3.1  Aspectos a considerar en el análisis de créditos a personas dependientes

3.2  Aspectos a considerar en el análisis de créditos a personas independientes

3.3  Aspectos a considerar en el análisis de créditos a empresas

• Términos y condiciones

• Antecedentes

• Capacidad gerencial

• Análisis del mercado

• Análisis del aprovisionamiento

• Análisis de la producción y la tecnología

• Inversiones y financiamiento

• Análisis económico financiero

• Análisis de las garantías

• Análisis FODA

Conclusiones y recomendaciones

Capítulo 4

Análisis de estados financieros utilizando la Inteligencia Artificial

4.1 El balance general

4.2 El estado de resultados

4.3 El estado de flujo de efectivo

4.4 Métodos de análisis financiero

4.5 Análisis vertical 

4.6 Análisis horizontal 

4.7 Análisis de razones financieras

4.8 Indicadores de liquidez

4.9 Indicadores de endeudamiento y de cobertura de deuda

4.10  Indicadores de eficiencia o actividad (rotaciones)

4.11  Indicadores de rentabilidad

4.12  Modelo Du Pont

4.13  Indicadores bursátiles 

Capítulo 5

Análisis del capital de trabajo

5.1 El capital de trabajo 

5.2 Método del ciclo de efectivo

5.3 Métodos de razones financieras

5.4 Método de razones financieras desagregado

5.5 Método del déficit acumulado

Capítulo 6

Flujos de caja con Inteligencia Artificial

6.1 Flujo de caja de operación (FCO)

6.2 Gastos netos de capital

6.3 Variaciones en el capital de trabajo neto

6.4 Flujo de caja libre y flujo de caja de los accionistas

6.5 Fuentes y usos de fondos

Capítulo 7

Proyecciones financieras a largo plazo con Inteligencia Artificial

7.1 Método del porcentaje de ventas

7.2 Tasa interna de crecimiento y tasa de crecimiento sostenible 

• Tasa interna de crecimiento

• Tasa de crecimiento sostenible

7.3 Método de proyección en base a flujo de caja

7.4 Método de proyección en base al estado de flujo de efectivo

7.5 Modelos de proyecciones financieras

Capítulo 8

Evaluación económica financiera de proyectos

9.1 Valor actual neto (VAN) 

9.2 Periodo de recuperación de la inversión (PRI)

9.3 Periodo de recuperación descontado (PRD)

9.4 Tasa interna de retorno (TIR)

9.5 Índice de rentabilidad (IR)

9.6 Flujo de caja del proyecto

9.7 Flujo de caja del accionista

Capítulo 10

Modelo de evaluación de créditos pymes

Capítulo 11

Modelo de evaluación de microcréditos

Capítulo 13

Seguimiento de créditos

METODOLOGÍA

El curso se desarrollará en Seis Sesiones Online con un enfoque teórico y práctico a cargo del instructor del curso.

El enfoque práctico se centraliza en Talleres Online sobre el Análisis Económico y Financiero Histórico y Proyectado de los Estados Financieros desde el punto de vista de de una Entidad Financiera para fines de Otorgamiento de Crédito utilizando balances de empresas reales paraguayas.  Uso intensivo del EXCEL y la Ingeligencia Artificlal para resolver los ejercicios y casos. 

NOTA: Al ser un curso taller eminentemente práctico, los participantes deberán disponer de un LAPTOP para su uso durante el desarrollo del evento. Acceso Individual a la plataforma a través de seña

CERTIFICACIÓN PROFESIONAL

Certificado expedido BEST PRACTICES – Consultoría y Capacitación

MATERIAL: Acceso a una Plataforma Online para entrega Copia completa del material de presentación en Power Point, grabación de las presentaciones, casos y ejercicios prácticos en Excel  y otros documentos de interés para cada uno de los participantes.

INSTRUCTOR

Dr. JUAN RAMON BAEZ IBARRA, Doctor en Contabilidad  (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil). 

Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil. 

Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo. 

Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo  (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Diplomatura en Administración de Riesgos por la EAFIT de Colombia (Año 2013). 

Cursos Controles Financieros, Administración de Flujo de Caja, Gestión Financiera para Pequeñas Empresa en la SEBRAE – Brasil (2016).

Curso de Formación en Gestión Financiera para Pymes – 4Blue – Consultoría Financiera del Brasil (Año 2017)

Certificación Profesional en Inteligencia Artificicial Aplicadas a las Finanzas en G-Talens (Año 2026) 

Instructor Nacional e Internacional de las áreas de Contabilidad y Finanzas, Mercado Financiero, Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros (Crédito, Liquidez y Mercado), Administración Integral de Riesgos Integral (ERM), y Administración de Riesgo de LD/FT (SARLAFT Colombiano).

Ex - Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero y Finanzas Gerenciales.

Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

FECHA Y LUGAR

Disponible de inmediato

• Duración: Seis sesiones online de tres doras (2 horas teóricas y 1 hora de práctica con Excel) de 14:00 a 17:00 
• Inversión: Un millón quinientos miel guaraníes con IVA incluido. 
• Instructor: Dr. Juan Ramón Báez - Paraguay.
• Inscripciones:– Enviar lista de participantes y Nº de RUC de la entidad o por email: juan.baez.ibarra@gmail.com
• Whatsapp: + 595 981 175724
• http://www.bestpractices.com.py
• Lugar de realización: Zoom