Fuente: http://oficialesdecumplimiento.com/vid001054.cfm

Este artículo fue basado en preguntas formuladas por un reporte y publicado en el Portal de www.antilavadodedinero.com

1. Cree que existe una confusión entre lo que es identificar al cliente y conocerlo. Cree que dicha confusión pueda surgir de los requerimientos previstos para identificar ambos?

Si, Existe una confusión y eso se nota en que la mayoría de las reglamentaciones, no se hace esa distinción. Esto conduce a que se le da más importancia a la Identificación de los Clientes, relegando a un segundo plano el Conocimiento del Cliente, este instrumentado por el Perfil de Clientes y en donde se establece el fundamento económico de la operación u origen de fondos. (más…)

En este artículo vamos a condensar los principales aspectos relacionados con la Liquidez y el Riesgo de Liquidez.

En primer lugar presentaremos los Conceptos Básicos relacionados con la Liquidez y el Riesgo de Liquidez, tales como su definición, objetivos y funciones de la liquidez. Posteriormente, analizaremos la Medición del Riesgo de Liquidez a través del modelo conocido como Gap o Brecha de Liquidez en tres escenarios: vencimientos contractuales, vencimientos esperados y análisis dinámico.

En cada uno de los modelos analizaremos los pasos a seguir para su construcción, los supuestos utilizados en lo que respecta principalmente a los productos financieros sin fecha de vencimiento. (más…)

La Administración de Activos y Pasivos debería tener como objetivo maximizar el valor del capital, gestionando los recursos de tal forma para mejorar la rentabilidad e incrementar el capital y servir a las necesidades de la comunidad. Estos objetivos son alcanzados estructurando políticas escritas de gestión de préstamos, inversiones, depósitos y capital.

La Administración Activos y Pasivos (ALM), se refiere principalmente a Riesgo de Tasa de Interés y Riesgo de liquidez. En lo que respecta al Riesgo de Tasa de Interés, Koch en su libro Bank Management (Séptima Edición, 2010) lo define como:

… Cambios inesperados en la tasa de interés que puede alterar significativamente la rentabilidad y valor de mercado del capital.

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Recuerde, la duración mide la sensibilidad del precio del bono al cambio de las tasas de interés, es decir:

Ahora, si la duración es igual a:

Entonces, por multiplicación cruzada:

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La Ley 1015/97 modificado por la Ley 3783/09, en su articulo 13 establece define los sujetos obligados de cumplir con las disposiciones de esta ley, entre las cuales podemos citar a los bancos, financieras, sociedades de ahorro y préstamos, casas de cambio, cooperativas y compañías de seguro. (más…)

Ejemplo

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• Ver Programa
• Realizada con éxito en Asunción, en el ITSE-CAFI el 13 y 14  de Abril del 2011
• Realizada con éxito en la Cooperativa Yguazú el 17 de Febrero del 2011
• Instructor: Dr. Juan Ramón Báez - Paraguay.
• Ciudad del Este: Sábado 16 de Abril - Facultad de Ingeniería Agronómica de la Universidad Nacional del Este – Ruta Internacional No. 7, km 17– Minga Guazú.
• Inversión: Gs. 450.000 c/u. o Gs. 350.000 por tres o mas participantes. Programa corporativo conforme propuesta.
• Inscripciones: telefax (021)610 010 – Enviar lista de participantes y Nº de RUC de la entidad o por email: inscripciones@bestpractices.com.py Más informaciones: https://bestpractices.com.py
• Lugar de realización: ITSE CAFI – Lopez Moreira 6620 e/R.I. 18 “Pitiantuta” a 200 mts. del Hiperseis Mcal. Lopez y Boggiani.