CURSO TALLER ANÁLISIS FINANCIERO Y EVALUACIÓN DEL RIESGO DE CREDITO EN ENTIDADES FINANCIERAS - in company

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Basado en el libro “Análisis financiero y evaluación de riesgos en entidades financieras” de Eduardo Villarroel C.

 I. DESTINARIO:

Directivos, Gerentes Generales, Gerentes de Crédito (o Equivalente), Gerentes de Riesgos, Oficiales de Cuentas, Analistas de Créditos, Analistas Financieros, Auditores Internos y Externos, Supervisores de entidades financieras.              

II. DESCRIPCION DEL CURSO TALLER

En este curso se expone las directrices para la otorgación de créditos y las técnicas para el análisis financiero y la evaluación del riesgo crediticio en entidades financieras.

El curso presenta una cobertura completa y actualizada de temas y técnicas para la gestión de créditos en entidades de intermediación financiera y proporciona al participante los conocimientos, criterios y habilidades necesarias para una adecuada toma de decisiones en la concesión de créditos, reflejando los nuevos e importantes desarrollos que se han dado en la materia.

El curso esta dirigido a gerentes y funcionarios del área de créditos de entidades financieras.

III. OBJETIVO GENERAL

El objetivo del curso es proporcionar conocimientos, criterios y técnicas para el análisis financiero y la evaluación de riesgos crediticios.

Es objetivo del curso analizar metodologías para evaluar en forma sistemática un conjunto de información que permita juzgar cualitativa y cuantitativamente las ventajas y desventajas de conceder un crédito.

IV. BENEFICIOS PARA EL PARTICIPANTE

  • Desarrollar la capacidad de análisis de los participantes en la evaluación de solicitudes de crédito.
  • Proporcionar conocimientos, criterios y técnicas para el análisis financiero, con la finalidad de hacer el diagnóstico de la situación económica financiera de una empresa.
  • Estudiar las técnicas para elaborar flujos de caja y proyecciones financieras.
  • Fortalecer la capacidad de los participantes para evaluar la viabilidad económica financiera de propuesta de inversión.
  • Analizar los enfoques más recientes en la evaluación del riesgo de créditos.

GRAN BENEFICIO

Proporcionar conocimientos y técnicas y herramientas (SABER Y SABER HACER) y se presenta CASOS para que el participante con el acompañamiento del instructor realice la solución de los casos propuestos y elabore sus propias PLANILLAS EN EXCEL

V. CONTENIDO DEL CURSO

  1. Conceptos y directrices para la gestión de créditos
    • Componentes de una operación de crédito
    • Tipos de operaciones de crédito
    • Definición de términos crediticios
    • Criterios básicos para la evaluación de créditos
    • Directrices para una política de créditos
  1. Aspectos cualitativos en la evaluación de créditos
    • Aspectos a considerar en el análisis de créditos a personas dependientes
    • Aspectos a considerar en el análisis de créditos a personas independientes
    • Aspectos a considerar en el análisis de créditos a empresas
  1. Análisis financiero
    • Conceptos básicos
    • Métodos de análisis financiero
    • Análisis de liquidez
    • Análisis de endeudamiento y cobertura de deuda
    • Análisis de eficiencia
    • Análisis de rentabilidad
    • Análisis multidimensional
    • Análisis financiero integral
    • Estudio de casos
  1. Flujos de caja y proyecciones financieras
  1. Evaluación económica financiera
    • Flujo de caja del proyecto
    • Flujo de caja del accionista
    • Fuentes y usos de fondos
    • Criterios de evaluación de inversiones
  1. Análisis del riesgo de las estimaciones
    • Análisis de escenarios
    • Análisis de sensibilidad
  1. Modelo de evaluación de créditos corporativos
  1. Modelo de evaluación de créditos pymes
  1. Modelo de evaluación de microcréditos
  1. Seguimiento de créditos

VI. METODOLOGIA

El curso estará compuesto por clases que incluyen presentación de teoría y aplicación de ella en situaciones prácticas, así como sesiones de discusión sobre casos reales.  En todo momento se dará especial énfasis a la participación del estudiante.

Utilización intensiva del Excel para la solución de los casos y problemas y elaborar plantillas propias

VII. EVALUACI’ON

Será realizado en forma constante durante el curso y con una presentación de casos por grupo.

VIII. MATERIALES:

En CD para cada uno de los participantes que incluye las presentaciones, ejercicios, planillas y material de lectura adicional

IX. CERTIFICADO DE APROBACION:

Emitido por Best Practices: Consultoría y Capacitación y firmado por el Instructor

X. RESUMEN DEL CURRICULUM VITAE DEL INSTRUCTOR

JUAN RAMON BAEZ I.

  • Doctor en Contabilidad  (Ph.D.) por la Universidad de San Pablo del Brasil (Tesis doctoral en Supervisión Bancaria de Instrumentos Financieros Derivados en el Brasil).
  • Master en Contabilidad y Curso de post-grado en el área de Finanzas en la Fundación Getulio Vargas del Brasil.
  • Cursos de Especialización en Instrumentos Financieros Derivados e Ingeniera Financiera por la Bolsa de Mercaderías & Futuros de San Pablo.
  • Cursos de Análisis de Riesgo de Mercado (año 2000), Supervisión Enfocada en Riesgo  (Año 2004) y Fundamentos de Administración de Riesgos de Tasa de Interés (Año 2006) en la Reserva Federal Americana. Curso Construyendo Sistemas IRB en la Financial Stability Institute (FSI) del BIS (Año 2005).
  • Diplomatura en Administración de Riesgos por la Universidad  EAFIT de Colombia (Año 2013)
  • Instructor Nacional e Internacional de las  áreas de Contabilidad y  Finanzas,  Mercado Financiero, Normas Internacionales  de Información Financiera (NIIF) y Riesgos Financieros (Crédito, Liquidez y Mercado),  Administración Integral de  Riesgos Integral (ERM),  Riesgo Operacional y  Administración de Riesgo de LD/FT (SARLAFT Colombiano).
  • Profesor de la Universidad Autónoma de Asunción de las materias: Análisis Económico y Financiero, Finanzas Gerenciales y Valor del Dinero en el Tiempo (Maestría en Finanzas de la UAA).
  •  Amplia experiencia en Instituciones Financieras.

 

XI. LUGAR Y DURACIÓN

Carga horaria: 14 horas.

Informes: Tel. 021 610 010 o por emailinscripciones@bestpractices.com.py.





One Response to “CURSO TALLER ANÁLISIS FINANCIERO Y EVALUACIÓN DEL RIESGO DE CREDITO EN ENTIDADES FINANCIERAS - in company”

  1. camilo mateus dice:

    Deseo información respecto a las becas

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